ライフプランニングと資金計画

ライフプランニングに用いる資料 ライフイベント表 キャッシュフロー表 個人のバランスシート

FP（ファイナンシャル・プランナー）は業務を遂行する上で、業務に関連する法規に違反しないよう注意しなければなりません。 税理士法 税理士以外の者は、有償・無償を問わず、個別具体的な税務相談や税務書類の作成を行うことができない。 税理士以外の者は、仮定の事例（一般的な事例）に基づき税金計算を行うことや、一般的な税法の解説を行うことはできる。 保険業法 保険の募集・勧誘・販売を行うには、保険募集人として内閣総理大臣の登録を受けなければならない。 保険募集人以外の者が、将来の必要保障額の計算や、保険商品の説明（商品の特徴や活用例の説明）、保険の見直しなどの相談に応じることはできる。 罰則 保険募集人以外の者が、保険の募集を行った場合、1年以下の懲役もしくは100万円以下の罰金に処せられ、又はこれを併科される（保険業法275条1項、同法317条の2第4号）。 保険の募集・勧誘の際の禁止行為 保険業法300条は、保険の募集・勧誘の際の禁止行為を定めています。 例えば、次の行為が禁止行為です。 虚偽事実を告...

FPの職業倫理 FP（ファイナンシャル・プランナー）の業務遂行に求められる職業倫理。 顧客利益の優先 守秘義務の遵守 顧客に対する説明義務 コンプライアンス（法令遵守）の徹底 能力の啓発 参考 特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　会員倫理規程（規程 | 日本FP協会）